Uno de los mayores signos de disonancia cognitiva financiera es que si le preguntas a cualquier empleado de TradFi qué tan mala es la inflación a nivel personal, te dirá que es más como un 10% por año y que los # del gobierno son una fantasía, pero están bien lanzando bonos como inversión a sus clientes al 5-6%. Esta no es una idea nueva alucinante, pero la tasa de inflación para los menores de 50 años es de dos dígitos, mientras que la tasa de inflación para los boomers probablemente sea más similar a la de los mercados financieros. En realidad, hay dos tasas de inflación por cohorte de edad. Esto se debe en gran parte a que los boomers poseen la mayoría de los activos y continúan teniendo ahorros sólidos reinvertidos en activos que están jugando a "no perder". Si puede tener en cuenta estas dos cosas, puede usarlo a su favor y encontrar los activos que se adelantan a la dilución monetaria y la inflación. La tasa basada en el mercado de CPI y PCE tiene una gran franja de personas mayores que no tienen que pagar la inflación del cuidado infantil y otros costos similares mientras obtienen muchos beneficios gloriosos en el gasto del gobierno como Medicare. Supongo que esto está a punto de volver y perseguirlos en esta nueva Weimarica. Las inversiones obligatorias en bonos 401-K, mientras el gobierno intenta guisar el crecimiento nominal con la política fiscal y monetaria, en realidad le permite beneficiarse de un costo de capital más bajo que su inflación. Si alguna vez pasaran a la austeridad, eso cambiaría, pero los problemas son demasiado grandes. Los mandatos son acciones similares a las de un cártel de los mega administradores de activos que permitirán que los inversores más pequeños prosperen si no caen en el camino institucionalizado.