Una de las mayores señales de disonancia cognitiva financiera es que si le preguntas a cualquier empleado de TradFi cuán mala es la inflación a nivel personal, te dirá que es más como un 10% por año y que los números del gobierno son una fantasía, sin embargo, están bien ofreciendo bonos como inversión a sus clientes al 5-6%. Esta no es una idea revolucionaria, pero la tasa de inflación para aquellos menores de 50 años es de dos dígitos, mientras que la tasa de inflación para los boomers probablemente esté más alineada con los mercados financieros. Realmente hay dos tasas de inflación según el grupo de edad. Esto se debe en gran parte a que los boomers poseen la mayoría de los activos y continúan teniendo ahorros robustos reinvertidos en activos que están jugando a "no perder". Si puedes tener en cuenta estas dos cosas, puedes usarlas a tu favor y encontrar los activos que se mantengan por delante de la dilución monetaria y la inflación. La tasa de CPI y PCE basada en el mercado tiene una gran cantidad de personas mayores que no tienen que pagar la inflación de cuidado infantil y otros costos similares, mientras reciben muchos beneficios gloriosos a expensas del gobierno, como Medicare. Mi suposición es que esto está a punto de volver y atormentarlos en esta nueva Weimarica. Las inversiones en bonos obligatorias en los 401-K, mientras el gobierno intenta cocinar un crecimiento nominal con políticas fiscales y monetarias, en realidad te permiten beneficiarte de un costo de capital más bajo que tu inflación. Si alguna vez se pasaran a la austeridad, eso cambiaría, pero los problemas son demasiado grandes. Los mandatos son acciones similares a un cártel de mega administradores de activos que permitirán a los inversores más pequeños prosperar si no caen en la pista institucionalizada.